株の学校ドットコムでは、株式投資に取り組んでいる全国の20代～70代の男女2,923名を対象に、投資活動についてのアンケートを実施しました。

• 調査内容：株式投資への取り組み調査_2023年春
• 調査方法：インターネット調査
• 調査対象：株式投資に取り組む全国20代～70代の男女2,923名
• 調査日　：2023年3月31日

株式投資の含み益・含み損は？

今回の調査では、全国の男女10,000人への事前調査で「あなたは株式投資に取り組んでいますか？」との問いに「はい」と回答した2,923人に、現在の投資状況について「含み益」「含み損」を質問しました。その結果、全体では64.5%の人で含み益が出ていることがわかりました。反対に、含み損が出ている人は26.0%でした。

※「含み益」「含み損」について……保有している株式等の評価額が購入額よりも上回っていれば「含み益」、下回っていれば「含み損」と言います

年代別に見ると

年代別に見ると、最も割合が高かったのは「20代」と「30代」で、ともに７割を超える74.0%の人が含み益でした。その割合は年代が上がるにつれて下がり、「70代」の51.8%が最も低い結果となりました。

反対に、含み損となっている人の割合を見ると「70代」が最も多く39.4%です。こちらは年代が下がるにつれて割合も下がり、「20代」が最も少ない16.8%でした。

年代	含み益	含み損
20代	74.0%	16.8%
30代	74.0%	18.1%
40代	69.7%	21.6%
50代	63.0%	24.1%
60代	61.9%	28.7%
70代	51.8%	39.4%
全体	64.5%	26.0%

経験年数別に見ると

投資経験の年数別で見てみると、「３～５年未満」の人が含み益の割合が最も高く76.0%でした。最も低いのは「１年未満」の人の44.9%でしたが、その次に低いのは「20年以上」の経験を持つ人の58.5%です。また、「１～３年未満」は66.8%、「10～20年未満」は67.0%と、ほぼ同じ割合でした。

それに対して、含み損の割合が高いのは順に「20年以上」の31.0%、「１年未満」の30.1%、「10～20年未満」の27.0%でした。

株式投資の経験年数	含み益	含み損
１年未満	44.9%	30.1%
１〜３年未満	66.8%	25.5%
３〜５年未満	76.0%	16.4%
５〜10年未満	70.2%	24.0%
10〜20年未満	67.0%	27.0%
20年以上	58.5%	31.0%

投資経験３～５年の人が最も含み益になっている割合が高い背景には、2020年のコロナショックで大きく下落した後の上昇相場があります。また、１年未満の人が44.9%と最も低くなっているのも、直近の相場低迷の影響があると考えられます。

運用資金額別に見ると

一般的に、株式投資は運用資金が大きいほど積極的にリスクをとる必要がなくなり、より安全に利益が得られる可能性が高くなる、と言われます。今回の調査でも、含み益となっている人の割合が最も高いのは、運用資金が「１億円以上」の人で86.3%、最も低いのは「50万円未満」の人で48.2%でした。

運用資金額	含み益	含み損
50万円未満	48.2%	28.1%
50万〜100万円未満	64.3%	26.9%
100万〜300万円未満	65.8%	29.5%
300万〜500万円未満	69.6%	26.2%
500万〜1000万円未満	76.0%	21.0%
1000万〜3000万円未満	68.4%	25.3%
3000万〜5000万円未満	71.8%	20.7%
5000万〜１億円未満	76.8%	21.6%
１億円以上	86.3%	11.9%

ただ、50万円以上～１億円未満の幅で見てみると、運用資金額が大きくなるにつれて割合が高くなるということはありませんでした。資金額が多ければ多少有利にはなるものの、その影響は必ずしも大きくないのかもしれません。

株式投資なら若い世代にもチャンスがある

株式投資の世界では、若者よりも年配者のほうが利益を出していると考えられがちです。投資期間が長期であるほど、企業の成長の果実を着実に受け取ることができ、複利の効果も働くからです。運用資金額が大きいほうが有利であることも、その一因です。

しかしながら、今回の調査結果からは、年代が下がるほど利益になっている人の割合が多い、という意外な実態が垣間見えてきました。

また、相場状況の影響はあるものの、全体の64.5%の人が含み益になっているという実情は、これから株を始めたいと考えている人にとって勇気が得られる結果ではないでしょうか。